今年2月9日，管城区警方接到报警，一男子称其被人诈骗了9万元。该男子叫吴建强，早前做安利时，常需找地儿用虚构交易的方式进行信用卡套现，期间结识了从事POS机套现行业的孙红伟。09年12月，吴建强索性从孙红伟这里租了一台POS机进行套现业。每一次，顾客在吴建强这里刷信用卡，吴建强当场返还现金，第二天，孙红伟将账户上收到钱再打到吴建强的账户上。两个月来，周而复始，相安无事，可是从今年2月2日开始，孙红伟就没有再返还钱了。这时，孙红伟说是他的老板温杰把钱给扣了。吴建强并不认识温杰，也搞不清这里的状况，等到了2月9日，见还是要不回钱，就报了警。

    与此同时，警方又接到另一男子报警。男子叫龚建国，自称去年12月从一朋友孙红伟那里租来一台POS机从事套现，但是今年2月2日后，孙红伟的老板温杰把账户封了，自己的23万却被温杰转走了。龚跟着孙还有其他租POS机的人去找温杰要钱，温杰却让他们出证明说套现一事儿与他无关，而且扣下的这些钱算是温杰的精神损失费。龚等要钱无望后，来报了警。

    警方经调查后发现，温杰为套现于09年4月注册成立“银萍服饰店”后从银行申请了一台POS机。11月，温杰在明知被告人孙红伟租用POS机用于信用卡非法套现活动的情况下，仍以每月3000元租金的价格，将POS机租与孙红伟。11月底，孙红伟又从一直从事POS机套现业的宋小涛处购买了3台POS机，并将参数改在了“银萍服饰店”名下，并分别租给了吴建强、龚建国等4人，形成了4台POS机对应一个账户的局面。截至10年2月，涉案POS机非法套现额共计6200万元，银萍服饰店名下的POS机非法套现4217万，宋小涛所持有的POS机已非法套现2018万元。

    由此，我省首起涉案数额超过千万的使用终端机具（POS机）非法套现案浮出水面。根据09年12月两高联合发布《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》，管城区检察院孙红伟、温杰、宋小涛等4人以非法经营罪提起公诉。管城区法院已受理该案。

     POS机套现……

    孙红伟，西平县人，85年出生。毕业后曾在银行供职过1年多，在信用卡中心做过，后来也做过客户经理。据孙红伟介绍，使用POS机进行信用卡非法套现过程大致是，顾客在吴建强等POS机持有人处刷卡确认后，吴建强当场把刷卡套现的金额全部支付给刷卡人，赚取一定比例的手续费。第二天，银行自助结算系统会把刷卡金额在扣除相应费用后转到该POS机登记的银行账户上。银萍服饰店名下的这个账户由温杰和孙红伟共同控制，但平时都由孙红伟来操作。当孙红伟发现账户上流进资金后，即将资金返还到吴建强等人的账户上，一个循环就此完成。

    孙红伟还介绍道，银行在向户主发放POS机的同时，还会发放三个网盾，用于登记账户的网银操作，分别是主管网盾、制单网盾、复核网盾。主管网盾可单独控制账户，也可通过修改密码等方式制约其他两个网盾的使用权限。制单和复核两个网盾需共同使用，才可进行账户操作。孙红伟从温杰处租来POS机后，温杰拿着主管网盾，给了他制单和复核两个网盾，于是孙红伟和温杰可共同操作账户。

    来龙去脉……

    孙红伟在银行工作期间，会帮有需要的客户找地方用POS机以虚假交易的方式进行信用卡套现。期间，孙红伟先后认识了前来套现的温杰和从事套现的宋小涛。

    温杰因手头的生意赚钱慢，为方便自己套现并从事套现以赚取手续费，09年4月他注册成立“银萍服饰店”，并据此从银行申请来一台POS机。11月，孙红伟离开银行后租用了温杰的POS机，正式从事套现。11月底，孙红伟找到一直从事套现业的宋小涛，从他那里买了3台POS机，并由宋小涛将这3台POS机的参数修改至“银萍服饰店”名下。12月，孙红伟陆续将手中的4台POS机租给了吴建强、龚建国等4人。由龚等人在“前线”给顾客套现，孙在“后方”将钱返还到龚等的个人账户上。期间，孙红伟曾陆续打给温杰3万多元。此外，宋小涛也曾为申请POS机而专门注册了3家票务公司，由此申请了3台POS机。在这些POS机身上，从未发生过一起真实交易。

    10年1月底，银行通知温杰“银萍服饰店”名下的账户交易异常。温杰去银行一查发现交易了达到了4千多万。2月2日，温杰查封了账户，并用手中的主管网盾修改了孙红伟手中制单和复核两个网盾的权限。当天，孙红伟发现自己登陆账户网银时“只能看，不能动”，此时账户还有53万元。而第二天，孙红伟再次登陆时发现账户上仅剩下了几百元。

    孙红伟此时联系温杰，温杰表示可能是银行的问题。后来孙感觉不对，再次联系温时，温表示万一东窗事发，责任很可能都由他这个户主担着，于是让孙红伟出个证明，以撇清温与套现一事相关，温才会考虑还钱一事。而后，孙带着急着要钱龚建国等人找到温杰，温杰再次表明，孙等需要签字证明是温将POS机“借用”给他们的。孙等见温不提还钱一事，遂未签字。

    期间，温杰从这53万种取了18万买了辆越野车。

    事情拖到2月9日，龚建国等人来到警方报警。涉案的孙红伟、温杰、宋小涛及宋小涛的妻子很快被警方控制。

    案件进一步审理中

10月27日上午10点，管城法院刑事审判庭对该案进行了公开庭审，并同步进行了网络直播。涉案4人对主要事实供认不讳。庭审过程中，对于孙红伟后来购买的3台POS机，温杰表示不知情。而孙红伟的回答是温杰知道，并且他交给温杰的租金是按照4台的数量给的，就是那3万块钱。而温杰则说，这3万元包括了孙委托自己办理POS机的手续费，余下1万多则是孙红伟还自己的欠债。

目前，管城法院未对该案进行当庭判决，将对本案进行进一步的审理。